Fraudele financiare din Constanța: Expert contabil acuzat de înșelăciune
Cristina Daniela Vișan a fost trimisă în judecată la Judecătoria Constanța pentru înșelăciune, având în vedere 56 de acte materiale. Aceasta, în calitate de expert contabil și gestionând resursele umane la mai multe firme, a folosit documentele angajaților pentru a obține credite financiare de la instituții non-bancare.
Mai multe persoane s-au trezit astfel cu poprire pe conturi, ceea ce a dus la deschiderea unei anchete. Pe 22 decembrie 2025, Vișan a fost condamnată la 4 ani și 4 luni de închisoare, însă decizia nu este definitivă.
În perioada 14 aprilie 2021 – 2 decembrie 2021, inculpata a introdus, fără drept, datele personale ale mai multor angajați în platformele informatice ale două instituții financiare nebancare, cu scopul de a obține beneficii materiale. O victimă a declarat că nu a încheiat niciun contract de credit și a aflat de fraudă după ce a primit corespondență acasă.
Un alt caz a fost relatat de o persoană care a primit un SMS de la un IFN, informând-o că s-a instituit poprirea pe contul său pentru o sumă pe care nu o datorase. Aceasta a contestat contractul de credit și a afirmat că nu a semnat nimic cu instituția respectivă. În urma audierilor, Vișan a recunoscut că a folosit datele personale ale victimelor pentru a obține creditele, având acces la documentele acestora în calitate de director economic.
Constanța: Popriri pe conturi din cauza unor credite frauduloase
Mai multe persoane din Constanța s-au trezit cu popriri pe conturi din cauza unor credite contractate în numele lor, fără consimțământul acestora. Inculpata, o expertă contabilă, a utilizat acte false pentru a obține aceste împrumuturi.
Conform declarațiilor, expertul contabil a modificat datele personale ale victimelor folosind aplicații informatice de pe telefonul mobil. Aceasta a creat adrese de e-mail temporare și a falsificat informații despre angajatori fictivi pentru a prezenta persoanele ca fiind angajate în funcții stabile.
Informațiile obținute au fost folosite pentru a accesa vulnerabilitățile sistemelor informatice ale instituțiilor financiare nebancare, care nu verificau riguros informațiile introduse. Ca urmare, victimele au fost afectate financiar, unele având popriri pe conturi de până la 13.000 de lei.
Inculpata a fost trimisă în judecată pe 13 noiembrie 2024 și condamnată pe 22 decembrie 2025 pentru faptele sale.
