Expații ruși din UE se confruntă cu dificultăți în deschiderea conturilor bancare
Expații ruși care locuiesc în Uniunea Europeană se plâng de imposibilitatea de a deschide conturi bancare, în ciuda faptului că nu sunt vizați de sancțiuni. Băncile din UE au intensificat controlul asupra persoanelor cu pașaport rusesc, ceea ce contravine regulilor care stipulează că toți rezidenții legali ai blocului european au dreptul la un cont bancar.
Un studiu realizat de Reuters a inclus opiniile a aproximativ două duzini de expați ruși, de la studenți la activiști ai opoziției, în diverse țări europene, de la Portugalia la Finlanda. Svetlana Sarantseva, o rusoaică care s-a mutat în Portugalia, a relatat că a avut dificultăți în a deschide un cont bancar după ce a părăsit Rusia. Deși nu este supusă sancțiunilor, ea a contactat șase bănci și a fost respinsă de fiecare dată, cu diverse motive invocate, inclusiv restricții legate de naționalitate.
„Am fost surprinsă de respingere”, a declarat Sarantseva. Băncile, precum N26 și Moey!, au menționat că respectă standardele stricte ale industriei, variind în funcție de naționalitate. În timp ce Moey! lucrează exclusiv cu cetățeni portughezi, Bankinter a invocat lipsa de interes comercial pentru a refuza cererile expaților ruși.
Mulți ruși care nu au reușit să deschidă un cont bancar s-au confruntat cu dificultăți financiare, fiind nevoiți să se împrumute de la prieteni sau să folosească criptomonede pentru a face față situației. Acești expați nu sunt doar cei bogați care au ascuns fonduri în offshore-uri, ci persoane obișnuite care se luptă pentru a-și gestiona veniturile.
Organizațiile pentru drepturile omului, precum Iskra din Italia, au început să intervină în aceste cazuri, ajutând la contestarea deciziilor băncilor și sprijinind expații ruși în demersurile lor legale.
Expații ruși din UE se confruntă cu dificultăți în deschiderea conturilor bancare
Expații ruși care locuiesc în Uniunea Europeană se plâng de dificultățile întâmpinate în deschiderea conturilor bancare, deși nu sunt vizați de sancțiuni. Activistul rus de opoziție, Yuri Vasiliev, aflat în Polonia cu viză umanitară, a încercat să deschidă un cont la mai multe bănci, inclusiv PKO Bank Polski și Mbank, dar toate cererile sale au fost refuzate. Băncile au invocat fie sancțiunile, fie ordinele interne, iar unele au cerut un permis de ședere în loc de o simplă viză.
Credit Agricole Bank Poland a afirmat că nu există o interdicție specifică pentru cetățenii ruși, dar că poate refuza deschiderea unui cont pe baza legislației împotriva spălării banilor și finanțării terorismului. Alte bănci nu au oferit comentarii referitoare la aceste refuzuri.
O directivă a Comisiei Europene garantează tuturor rezidenților legali, inclusiv cetățenilor ruși, dreptul de a deschide un cont bancar, indiferent dacă au un permis de ședere sau doar o viză. Cu toate acestea, rușii și belarușii se confruntă cu un plafon de depozit de 100.000 de euro din cauza sancțiunilor aplicate țărilor lor, cu excepția cazului în care dețin un permis de ședere.
Avocații susțin că băncile devin prea precaute în ceea ce privește deschiderea conturilor pentru ruși, iar Comisia Europeană a confirmat că este conștientă de cazurile în care băncile refuză clienții pentru a evita complicațiile legate de monitorizarea conturilor.
În ciuda acestor dificultăți, autoritatea de reglementare financiară din Germania a raportat primirea unui număr mare de plângeri de la persoanele care au fost refuzate de bănci, dar nu a păstrat evidența naționalității acestora. De asemenea, Banco de Portugal a subliniat că nu există o interdicție generală pentru clienții ruși care nu sunt sancționați, cu toate că băncile pot aplica politici interne de gestionare a riscurilor.
