Raportul prăbușirii Credit Suisse: Concluzii și recomandări
Elveția a publicat vineri un raport parlamentar detaliat despre prăbușirea băncii Credit Suisse, un eveniment care a afectat profund reputația sistemului financiar elvețian. Raportul, rezultatul unei investigații de 18 luni, evidențiază managementul defectuos al băncii ca fiind principalul factor responsabil pentru criza care aproape a dus la o nouă criză financiară globală.
Comisia parlamentară de anchetă a stabilit că nu există dovezi că prăbușirea Credit Suisse a fost cauzată de o conduită necorespunzătoare a autorităților, dar a formulat 30 de recomandări menite să prevină o situație similară în viitor.
Regula „prea mare pentru a eșua” și impactul asupra UBS
Raportul subliniază necesitatea ca guvernul elvețian să reevalueze dimensiunea UBS, care a achiziționat Credit Suisse într-o salvare de urgență, în raport cu economia elvețiană. O legislație mai strictă legată de conceptul „prea mare pentru a eșua” (TBTF) este esențială pentru asigurarea stabilității pieței financiare.
Critici aduse conducerii Credit Suisse și autorităților de reglementare
Comitetul a concluzionat că conducerea Credit Suisse a fost principalul vinovat și a recomandat măsuri precum limitarea bonusurilor în perioadele dificile și întărirea responsabilității acționarilor. De asemenea, a fost subliniată necesitatea de a introduce o cerință de ședere obligatorie de 10 ani în Elveția pentru membrii consiliului de administrație.
Autoritatea de reglementare financiară FINMA a fost criticată pentru că a fost prea blândă în reglementarea Credit Suisse, în special în legătură cu o decizie din 2017 care a permis băncii să își reducă cerințele de capital. Raportul solicită guvernului să ofere FINMA mai multe competențe pentru a impune măsuri mai stricte și a preveni relaxarea cerințelor de capital în viitor.
Concluzie
Raportul privind Credit Suisse subliniază vulnerabilitățile sistemului financiar elvețian și necesitatea unor reforme semnificative pentru a asigura stabilitatea viitoare a piețelor financiare internaționale.
Unda de șoc în sistemul financiar elvețian: Raportul prăbușirii Credit Suisse
Recent, a fost publicat un raport care analizează prăbușirea băncii Credit Suisse și impactul său asupra sistemului financiar elvețian. Comitetul responsabil a ajuns la concluzia că autoritățile elvețiene trebuie să fie împuternicite să forțeze băncile sistemice să se pregătească pentru asistență extraordinară de lichiditate (ELA).
Raportul a subliniat necesitatea de a reduce stigmatizarea asociată cu această formă de asistență, precum și propunerea ca auditul băncilor cu importanță sistemică să fie în totalitate în mâinile FINMA. În prezent, o parte semnificativă din această responsabilitate revine unui alt organism, RAB.
Comitetul a propus, de asemenea, implementarea unui sistem de protecție a lichidității publice în caz de criză. Această măsură, denumită „backstop”, ar permite oferirea de numerar creditorilor în dificultate, cu riscul suportat de guvern. Introducerea acestui sistem a fost reglementată prin legea de urgență din martie 2023, în contextul prăbușirii Credit Suisse. Dacă ar fi fost disponibil anterior, ar fi putut atenua panica ce a determinat clienții să părăsească banca în 2022 și 2023.
În septembrie 2023, guvernul elvețian a propus o modificare legislativă pentru a introduce un mecanism de protecție a lichidității publice, iar Parlamentul este așteptat să dezbată această propunere anul viitor.
În plus, raportul a evidențiat lipsa de transparență din timpul crizei Credit Suisse, menționând că oficialii cheie au fost ținuți în întuneric cu privire la discuțiile cruciale între guvern, conducerea BNS și Credit Suisse. Comitetul a recomandat îmbunătățirea procedurilor de schimb de informații și păstrarea înregistrărilor adecvate ale întâlnirilor pentru a preveni astfel de situații în viitor.
